מדריך הקמת סוכנות ביטוח תאגיד

הדילמה של עוסקים ועצמאים רבים היא מתי להתאגד כחברה בע"מ. על היתרונות מול חסרונות בהקמת תאגיד, ניתן לקרוא במדריך הרלוונטי באתר. לסוכני ביטוח ההחלטה היא קצת יותר מורכבת וככל שהחליטו שהגיע הזמן להתאגד, הרי שעליהם להתאגד כסוכנות ביטוח תאגיד. במסגרת מדריך זה תינתן התייחסות להקמת סוכנות ביטוח במסלול הירוק. ככל שיוחלט להעביר למסלול אדום, הרי שמדובר באופרציה מורכבת אחרת שלא נדון במסגרת מדריך זה. הקמת סוכנות ביטוח תאגיד מתחילה בהקמת התאגיד ברשם החברות או ברשם השותפויות (כן כן ניתן להתאגד גם כשותפות רשומה). לאחר הקמת חברה בע"מ או שותפות רשומה מתחיל התהליך בן 3 השלבים ברשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון (להלן: "הרשות"). בשלב הראשון בוחרים שם לסוכנות וממנים מנהל עסקים בעל רישיון תואם לענפי הרישיון של הסוכנות. בחירתו של מנהל העסקים אינה פשוטה, היות ומנהל העסקים חייב להיות אדם בעל רישיון שעיקר עיסוקו ניהול עסקי התאגיד. פועל יוצא של כלל זה הינו שמנהל עסקים יכול לשמש כמנהל עסקים בסוכנות אחת בלבד ואין אפשרות לשמש כמנהל עסקים ביותר מסוכנות אחת. במסגרת השלב הראשון חותם מנהל העסקים ובעל השליטה בסוכנות על הצהרות ומסמכים שונים. לאחר הגשתם לרשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון באופן תקין, מקבלים אישור לעבור לשלב הבא. בשלב השני ניתן אישור לשימוש בשם הנבחר ויש לפעול לעדכון שם הסוכנות ושינוי התקנון ברשם החברות. במקביל יש להמציא חוזה חתום עם גוף מוסדי כגון חברת ביטוח העומד בכללי הרגולטור. לאחר שמשוכנע הרגולטור שקיימנו את השלב השני במלואו, יינתן האישור למעבר לשלב השלישי והאחרון. במסגרת השלב השלישי יינתן האישור להיתר שליטה בסוכנות ביטוח תאגיד ויידרש המבקש לשלם אגרה כדי שהרישיון יהיה בתוקף והתאגיד יוכל להתחיל לעבוד כסוכנות ביטוח תאגיד.